警惕非法集资
什么是非法集资？非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资的特点？1未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。2承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。3向社会公众即社会不特定对象筹集资金。4以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资的常见手段1、合法外衣
多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，经济犯罪活动披上“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性，在群众交纳集资款时，出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，骗取群众信任。
2、能人引领
一些非法集资组织者本身是当地能人，有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人，或者打着领导关心支持的幌子，做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。
3、暴利引诱
无论是采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报定的很高，以支付高息红利为诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。
4、短期兑现
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
5、亲友介绍
许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的，犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高利息诱惑，非法获取资金。
6、感情投资
特别抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理，用赠送礼品、聚餐活动等方式，以小恩小惠笼络人心，为进一步诈骗打牢基础。
非法集资的种类和形式1、债券类
个人或企业直接吸收公众资金；中介机构吸收公众资金；民间借贷中介吸收公众资金（如网络借贷平台等）；民间会、社吸收公众资金；农业产业会、社吸收公众资金；其他社团组织（如商会、校友会等）吸收公众资金；投资理财；发行私彩或彩票；虚假发行债券、变相发行地方政府债券；其他债权形式。
2、股权类
通过委托股票投资、提供股票信息吸收公众资金；发行销售非上市公司股票、股份；利用网络基金、网站投资、假借境外基金吸收公众资金；利用期货、黄金等金融市场交易吸收公众资金；产业投资基金、创业投资基金；私募股权投资（基金）；虚假转让股权；投资入股；违法发行信托产品；其他股权形式。
3、商品营销类
签订商品经销等经济合同（如商品回购、寄存代售等）；返本销售、售后包租、约定回购、发售房屋地产份额（如产权式公寓等）；销售服务积分返利（如保健、美容美发、养老、分时度假、食品配送等）；公司加盟返利；5缴纳会费、发行会员卡（证）返利；利用现代电子技术构造“虚拟”产品（如电子商务等）；汽车消费投资租赁；分层设立分公司、代理站、推销员，发展会员、按业绩提成；假冒保险公司、伪造保险单据等；其他商品营销形式。
4、生产经营类
养殖业及畜牧业开发投资、代养、租养、联合养殖；种植业及果园开发投资、代种、租种、联合种植；转让林权并代为管护；房地产、庄园开发投资；矿产资源开发投资；高科技、新能源、生态环保开发投资；水电开发投资；新农村建设开发投资；教育开发投资；其他生产经营形式。
非法集资的危害1
非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。2
非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
3
非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。民众如何识别和预防非法金融活动？1对高息“诱饵”不动心。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，更不能因为看到别人发了财眼红，抵挡不住诱惑盲目跟风。2对老板“实力”不崇拜。有些老板花费巨资做广告、买头衔、搞宣传，用光鲜的“企业形象”忽悠和迷惑群众。因此不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑。3对“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，某些政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。因此要人们要切记：官员未必就代表官方，有官员参与并不等于就是正规融资活动。4对熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。（安平经侦供稿）
预览时标签不可点收录于话题#个上一篇下一篇